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加密货币

近年来，随着对以太坊去中心化金融（DeFi）服务需求的增加，交易费用飙升，常见的交易费用已达到20美元，甚至有时高达565美元。这一区块链可扩展性问题若不解决，将成为无权限金融服务的重大障碍，使DeFi更像是富人的游乐场。为此，许多研究团队正在致力于以太坊的L1升级和一系列L2解决方案。以太坊作为基础区块链架构，正在向以太坊2.0和权益证明过渡，以实现更快的交易速度和更低的能耗。L2解决方案则通过在主链之外处理交易来提升应用程序的可扩展性，尤其是在DeFi和NFT游戏等领域。2020年，DeFi的快速发展使社区意识到可扩展性解决方案的迫切需求，推动了Web3应用程序在L2上的建设。
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2025-01-22 16:36
Cefi与DeFi之间的竞争正在加剧，前者代表传统中心化交易所（KEX），如Coinbase，后者则是去中心化交易所（DEX），如Uniswap。过去，DEX因流动性不足和操作繁琐而不受欢迎，但自2018年Uniswap推出以来，情况发生了变化。如今，DEX的交易量逐渐超过一些KEX，尤其是在2020年，Uniswap的日交易量常常达到2亿美元，甚至单日交易量超过20亿美元。 KEX与DEX的主要区别在于资产控制权。KEX要求用户将资产托管给交易所，而DEX则允许用户自我保管资产，尽管这需要用户对自己的安全性有信心。KEX通常提供客户支持和资金托管服务，而DEX则缺乏这些服务，但通过Discord等平台提供团队支持的趋势正在增长。此外，DEX不需要注册和KYC，用户只需连接以太坊钱包即可进行交易。 总的来说，DeFi交易的增长潜力巨大，DEX的崛起似乎不可阻挡。
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2025-01-22 16:36
收益农业是去中心化金融（DeFi）社区创造的一个术语，指的是市场参与者利用闲置资产，通过在无许可的DeFi协议中提供或借出流动性来赚取被动收入。收益农业的特点包括同时获得多种收益形式，如利息、市场做市费用、流动性提供者费用和协议奖励（通常为治理代币）。这一概念最早由Synthetix引入，旨在通过奖励早期用户以协议原生代币来吸引用户，类似于Web3的客户获取成本。以Compound Finance为例，用户在借贷的同时可以获得治理代币Comp，参与协议的未来决策。尽管收益农业常被误解为短期高收益，但在设计良好的激励机制和强大的市场契合度下，它能够迅速为有前景的DeFi应用引导流动性。Synthetix和Uniswap等平台的成功证明了这一点。
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2025-01-22 16:36
Iron.finance通过自动化收益获取，成功实现了稳定币的收益最大化。最初作为一种收益跳跃工具，Iron.finance将稳定币如DAI在多个借贷协议间自动转移。随后，创始人André将这一策略引入Curve的稳定币池，使用户可以轻松存入稳定币并通过借贷和交易费用获得收益。2020年夏季，André重塑了该项目为Why Earn.finance，并通过分发30,000个Wi-Fi代币来去中心化控制，尽管市场对其价值看法不一。Wi-Fi代币的分发方式确保了公平启动，用户通过提供流动性获得代币。Why Earn.finance的Wi-Vaults使用户能够存入多种代币，降低了DeFi的参与门槛，促进了新旧用户的平等参与。该项目的成功使Wi-Fi成为历史上增长最快的资产之一，展现了DeFi的潜力和价值。
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2025-01-22 16:36
在去中心化金融（DeFi）中，掌握在以太坊上交易去中心化交易所（DEX）的技能至关重要。对于使用以太坊ERC20代币进行交易的用户，寻找最佳交易汇率显得尤为重要。DEX聚合器就像是DeFi交易的搜索引擎，它们能够从多个流动性来源中获取最佳汇率，避免在单一平台上交易时可能出现的高费用和滑点。常见的DEX聚合器包括Oneinch、Paraswap、Matcha和Dex.ag等。未来，DEX聚合器可能会集成到每个DeFi钱包和产品中，提升用户体验。通过算法订单路由，DEX聚合器能够优化交易路径和汇率，使用户在流动性波动的情况下获得更好的交易条件。因此，使用DEX聚合器进行交易是提高交易效率和降低成本的有效方式。
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2025-01-22 16:36
永续市场于2016年由BitMEX首次引入加密领域，成为一种允许交易者无限期持有头寸的交换产品。BitMEX推出的永续掉期合约是一种永不到期的比特币衍生品。到2020年，BitMEX和Binance等平台的永续市场日交易量均超过十亿美元。去中心化金融（DeFi）也开始推出去中心化永续市场，用户只需一个以太坊钱包即可交易，无需KYC或注册。永续市场的核心机制是资金费率，长短仓在特定时间内相互支付，以调节市场价格。加密市场的波动性吸引了交易者，利用杠杆可以在更大的头寸上获得更高利润。去中心化永续市场允许交易者使用加密货币作为抵押进行交易，避免了法币的税务问题。总之，去中心化永续市场为交易者提供了更多的灵活性和机会。
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2025-01-22 16:36
本视频讨论了DeFi（去中心化金融）中的借贷概念，特别是与传统典当行相似的数字化、无信任的借贷平台，如Ava和Compound。用户可以通过抵押有价值的资产来借款，借款过程完全自动化，基于以太坊区块链。与传统金融相比，DeFi省去了中介、个人信息披露和漫长的贷款审批时间，用户只需连接钱包并在平台上设置参数即可完成借贷。随着DeFi平台之间的竞争加剧，未来可能会出现更多资产选择和无抵押借贷的机会，使得这一过程更加便捷。视频鼓励观众关注DeFi 101系列，以获取更多相关信息。
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2025-01-22 16:36
MakerDAO是一个去中心化自治组织，旨在创建DAI，这是一种由锁定的加密资产（如ETH、BAT、WBTC等）支持的数字美元。MakerDAO通过激励用户将更多价值锁定在所谓的抵押债务头寸（CDP，现在称为金库）中，成功建立了稳定币。用户可以将ETH等资产存入金库，并借出最多66%的DAI，享受ETH的长期增值，同时在短期内使用DAI。借款时，用户需支付利息，若未能按约定还款，资产将被清算并拍卖以偿还债务。MakerDAO是以太坊上最成功的DeFi项目之一，管理的总价值接近2000亿美元，已铸造近9亿DAI。DAI在波动市场中保持与美元的挂钩，展现了其作为一种可信赖的数字货币的设计优势。
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2025-01-22 16:36
本文介绍了当前去中心化金融（DeFi）领域的一些顶尖项目，依据DeFi Pulse的总价值锁定（TVL）指标进行排序。首先提到Kyber作为流动性协议，接着是Zapper的多功能仪表板，Loopring则是基于以太坊的快速去中心化交易所。DidX是首个去中心化的永续合约交易所，Nexus Mutual提供DeFi保险，Instadap则利用闪电贷简化操作。Ren Protocol实现比特币与以太坊的互操作性，Valencer是新推出的自动化市场制造商。Yearn.finance自动化收益农业，Synthetix提供合成资产交易，Compound是领先的借贷平台，Curve是最大的稳定币流动性池，而Maker则是去中心化稳定币DAI的基础。最后，Uniswap以超过23亿美元的TVL成为行业领头羊。整体来看，DeFi已成为一个快速增长的领域，值得关注。
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2025-01-22 16:36
在去中心化金融（DeFi）中，用户掌控自己的资金，应用程序通常由不同团队开发，主要基于以太坊区块链。使用DeFi的首要工具是钱包，如MetaMask，它作为浏览器扩展，允许用户与智能合约和DeFi应用互动，进行交易、借贷等操作。除了MetaMask，还有Argent、Monolith、Coinbase钱包和Gnosis Safe等替代品。其次，用户需要工具来跟踪链上资产组合，Zapper、Xerion和DeBank等工具提供DeFi仪表板，通过连接钱包展示资产情况，而无需提供个人信息。获取信息至关重要，了解借贷、提供流动性和自动化收益农场等机会是成功的关键。DeFi发展迅速，保持信息更新有助于抓住新机会。总之，掌握资产存储、与Web3以太坊钱包互动以及探索新应用是参与DeFi的关键。
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2025-01-22 16:36
互操作性的最佳理解方式是通过早期成功案例。当前，比特币（BTC）的流动性约为2000亿美元，而去中心化金融（DeFi）的总锁定价值仅超过110亿美元。开发者一直致力于将这2000亿美元的比特币价值解锁，以便在以太坊上的DeFi应用中使用。2020年，BTC的代币化成为DeFi的一大亮点，目前在以太坊上已代币化超过12.5亿美元的比特币，主要形式包括WBTC、REN BTC、SBTC和新推出的TBTC。这些创新使得代币化比特币的数量从1100 BTC激增至117,000 BTC，标志着互操作性辩论的转折点。DeFi的需求推动了比特币在以太坊上的应用，使其能够在不同的去中心化金融应用中发挥作用。未来，随着DeFi的发展，用户将能够在多个区块链之间自由移动数字资产。总之，比特币在以太坊上的代币化是用户互操作性需求的最佳证明，促进了价值的流动和指数级增长。
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2025-01-22 16:36
加密货币已经存在超过十年，直到最近，最受欢迎的应用仍是中心化交易所，如Binance和Coinbase。这些交易所每天的交易量巨大，但用户需提交个人信息，如姓名、邮箱和地址。这看似无害，但若交易所数据库被黑客入侵，用户的加密资产可能面临风险，甚至可能遭遇绑架勒索。尽管这种情况听起来不太可能，但确实存在这样的风险，尤其是许多交易所近年来遭到黑客攻击。相较之下，去中心化金融（DeFi）提供了更安全的解决方案，因为它不需要收集用户数据。使用兼容的钱包（如MetaMask）连接DeFi，用户只需公开钱包地址，保护了个人隐私。因此，DeFi为用户提供了更安全的选择，避免了数据泄露的风险。
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2025-01-22 16:36
去中心化金融（DeFi）应用程序依赖于硬编码的规则，使用户能够以可预测的方式进行借贷、交易和赚取利息等活动。用户需要信任协议和代码的可靠性，而非依赖于匿名用户。DeFi通过消除中介，提供经济激励，降低信任需求，促进用户之间的合作。例如，用户可以在Uniswap上安全地进行交易，而流动性提供者则通过提供资产赚取交易费用。DeFi的目标是实现去审查性，确保任何人都能在没有权威干预的情况下访问应用程序。尽管去中心化的理念听起来简单，但实际操作中却相当复杂，因此用户需谨慎区分真正的DeFi与伪DeFi，确保只信任代码本身。
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2025-01-22 16:36
去中心化金融（DeFi）应用的使用无需注册邮箱、姓名或身份证明，且通常没有地理位置限制。用户只需点击几下即可进行资金的存取，避免了重复提供个人信息的麻烦。DeFi的核心在于其“无许可性”，即用户可以自由进出，只需一个兼容的钱包和勇气点击连接。然而，传统加密货币交易所可能会将“DeFi”作为新产品的营销术语，用户需谨慎对待。如果需要将资产存入交易所以使用DeFi产品，则该交易所实际上控制了用户的资产，这并不符合DeFi的定义。因此，识别什么是真正的无许可性是避免不良行为者的关键。随着DeFi的日益普及，用户应保持警惕，确保安全使用。
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2025-01-22 16:36
CeFi（中心化金融）和DeFi（去中心化金融）之间有三个主要区别。首先，CeFi由单一实体或公司拥有，如Coinbase和Binance，用户的资产由这些平台管理，用户需遵循其规则。而DeFi则旨在去中心化，社区共同拥有，用户无需依赖单一机构。其次，CeFi通常要求用户进行KYC（了解你的客户）认证，增加了使用的复杂性，而DeFi则允许用户通过加密钱包直接连接，无需任何许可。最后，在CeFi中，用户信任交易所保管资产，而在DeFi中，用户自行保管资产，通过智能合约进行交易，无需信任他人。总的来说，CeFi适合喜欢遵循严格规则的用户，而DeFi则提供更大的控制权，但缺乏客服支持。两者各有利弊，未来将进一步探讨。
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2025-01-22 16:36
登链社区