开始使用DeFi的顶级工具

在去中心化金融（DeFi）中，用户掌控自己的资金，应用程序通常由不同团队开发，主要基于以太坊区块链。使用DeFi的首要工具是钱包，如MetaMask，它作为浏览器扩展，允许用户与智能合约和DeFi应用互动，进行交易、借贷等操作。除了MetaMask，还有Argent、Monolith、Coinbase钱包和Gnosis Safe等替代品。其次，用户需要工具来跟踪链上资产组合，Zapper、Xerion和DeBank等工具提供DeFi仪表板，通过连接钱包展示资产情况，而无需提供个人信息。获取信息至关重要，了解借贷、提供流动性和自动化收益农场等机会是成功的关键。DeFi发展迅速，保持信息更新有助于抓住新机会。总之，掌握资产存储、与Web3以太坊钱包互动以及探索新应用是参与DeFi的关键。

什么是互操作性，为什么它很重要？

互操作性的最佳理解方式是通过早期成功案例。当前，比特币（BTC）的流动性约为2000亿美元，而去中心化金融（DeFi）的总锁定价值仅超过110亿美元。开发者一直致力于将这2000亿美元的比特币价值解锁，以便在以太坊上的DeFi应用中使用。2020年，BTC的代币化成为DeFi的一大亮点，目前在以太坊上已代币化超过12.5亿美元的比特币，主要形式包括WBTC、REN BTC、SBTC和新推出的TBTC。这些创新使得代币化比特币的数量从1100 BTC激增至117,000 BTC，标志着互操作性辩论的转折点。DeFi的需求推动了比特币在以太坊上的应用，使其能够在不同的去中心化金融应用中发挥作用。未来，随着DeFi的发展，用户将能够在多个区块链之间自由移动数字资产。总之，比特币在以太坊上的代币化是用户互操作性需求的最佳证明，促进了价值的流动和指数级增长。

KYC；为什么在去中心化金融中不需要它

加密货币已经存在超过十年，直到最近，最受欢迎的应用仍是中心化交易所，如Binance和Coinbase。这些交易所每天的交易量巨大，但用户需提交个人信息，如姓名、邮箱和地址。这看似无害，但若交易所数据库被黑客入侵，用户的加密资产可能面临风险，甚至可能遭遇绑架勒索。尽管这种情况听起来不太可能，但确实存在这样的风险，尤其是许多交易所近年来遭到黑客攻击。相较之下，去中心化金融（DeFi）提供了更安全的解决方案，因为它不需要收集用户数据。使用兼容的钱包（如MetaMask）连接DeFi，用户只需公开钱包地址，保护了个人隐私。因此，DeFi为用户提供了更安全的选择，避免了数据泄露的风险。

信任、中介、审查、点对点

去中心化金融（DeFi）应用程序依赖于硬编码的规则，使用户能够以可预测的方式进行借贷、交易和赚取利息等活动。用户需要信任协议和代码的可靠性，而非依赖于匿名用户。DeFi通过消除中介，提供经济激励，降低信任需求，促进用户之间的合作。例如，用户可以在Uniswap上安全地进行交易，而流动性提供者则通过提供资产赚取交易费用。DeFi的目标是实现去审查性，确保任何人都能在没有权威干预的情况下访问应用程序。尽管去中心化的理念听起来简单，但实际操作中却相当复杂，因此用户需谨慎区分真正的DeFi与伪DeFi，确保只信任代码本身。

“无许可”是什么意思，它对去中心化金融（DeFi）有什么重要性？

去中心化金融（DeFi）应用的使用无需注册邮箱、姓名或身份证明，且通常没有地理位置限制。用户只需点击几下即可进行资金的存取，避免了重复提供个人信息的麻烦。DeFi的核心在于其“无许可性”，即用户可以自由进出，只需一个兼容的钱包和勇气点击连接。然而，传统加密货币交易所可能会将“DeFi”作为新产品的营销术语，用户需谨慎对待。如果需要将资产存入交易所以使用DeFi产品，则该交易所实际上控制了用户的资产，这并不符合DeFi的定义。因此，识别什么是真正的无许可性是避免不良行为者的关键。随着DeFi的日益普及，用户应保持警惕，确保安全使用。

去中心化金融与中心化金融有什么不同？

CeFi（中心化金融）和DeFi（去中心化金融）之间有三个主要区别。首先，CeFi由单一实体或公司拥有，如Coinbase和Binance，用户的资产由这些平台管理，用户需遵循其规则。而DeFi则旨在去中心化，社区共同拥有，用户无需依赖单一机构。其次，CeFi通常要求用户进行KYC（了解你的客户）认证，增加了使用的复杂性，而DeFi则允许用户通过加密钱包直接连接，无需任何许可。最后，在CeFi中，用户信任交易所保管资产，而在DeFi中，用户自行保管资产，通过智能合约进行交易，无需信任他人。总的来说，CeFi适合喜欢遵循严格规则的用户，而DeFi则提供更大的控制权，但缺乏客服支持。两者各有利弊，未来将进一步探讨。

DeFi 钱包和自我保管：如何做到 100% 掌控

去中心化金融（DeFi）赋予用户对资金的完全控制，类似于现金的自我保管。用户通过以太坊钱包（如MetaMask、Argent等）管理数字资产，私钥相当于邮箱密码，绝不可泄露。DeFi的创新在于用户无需依赖银行或其他机构，能够实时存储、借贷、交易和追踪资金。虽然用户在控制资产时没有客户支持，但可以通过安全备份私钥和钱包种子短语来防止资金丢失。DeFi应用程序提供多种功能，包括交易、借贷、流动性提供和收益农业等，用户可以充分利用这些工具来实现财富增长。正如Andreas Antonopoulos所说，“没有你的私钥，就没有你的币”。DeFi的目标是让每个人都能平等地获取财富增长的机会，无论其背景如何。

DeFi的常见用途：借贷、借款、交易和稳定币

在去中心化金融（DeFi）领域，有几个重要的应用案例值得新手关注。首先是稳定币，它们通常与美元挂钩，提供相对稳定的价值，当前以太坊上有近150亿美元的稳定币流动性。稳定币的出现使用户能够在波动性较大的加密市场中进行可靠的价值转移。其次是去中心化交易所（DEX），如Uniswap，允许用户在无需信任中介的情况下进行资产交易，日交易量达到2.5亿至5亿美元。最后是借贷，DeFi通过超额抵押的方式保障贷款安全，借款人需存入超过借款价值的抵押物，确保贷款的偿还。总体而言，DeFi提供了一种无需中介、无最低限额和无权限要求的点对点交易新方式，正因如此，DeFi在当前金融环境中备受关注。

什么是去中心化应用（dApp），它是如何使用智能合约的？

去中心化应用（DApps）是基于区块链协议（如以太坊）构建的应用程序。开发DApp时，实际上是在为其编写一套简单的规则，以便在接收资金时遵循。智能合约类似于编程机器人，常用于去中心化金融（DeFi）中的资金应用，能够在不需要中介（如银行出纳）的情况下，让资金发挥作用。智能合约如同高效的机器人，按照区块链上编程的严格规则帮助资金增值。以太坊等区块链实现了无信任的交互，而智能合约则充当中介，使用户能够在不依赖人类的情况下进行创新的资金操作。总之，DApps和智能合约并不复杂，它们实际上是执行用户指令的“资金机器人”，只需支付相应的费用即可使用。

去中心化金融101：开放金融的案例

2017年，区块链和加密货币的首次代币发行（ICO）引发了热潮，而四年后，去中心化金融（DeFi）成为新的焦点。DeFi是一个不依赖银行的平行金融系统，任何人都可以在全球范围内访问这些金融应用，而无需提供个人信息，完全控制自己的资金。与传统金融不同，DeFi打破了国家和货币的限制，提供了一个开放的金融网络。尽管DeFi的概念可能让人感到陌生或不安，但它实际上是对传统银行系统的补充，旨在让用户拥有自己的资产和数据。DeFi的核心在于“你的钱就是你的钱”，它为用户提供了透明和自由的金融选择。虽然在不同地区对银行的信任程度不同，但DeFi为那些在传统金融中遭遇困境的人提供了重要的替代方案。总之，DeFi代表了一种新的思维方式，鼓励人们重新审视自己的财富和价值创造。